Si es uno de los millones de estadounidenses que ofrecen su tiempo (y su vehículo) como voluntarios para ayudar a organizaciones caritativas, es posible que se esté perdiendo una valiosa deducción fiscal. La deducción de millas para fines benéficos te permite hacer una reclamación 14 centavos por milla en 2025 por conducir al servicio de organizaciones sin fines de lucro calificadas.
Si bien 14 centavos por milla pueden no parecer mucho en comparación con la tarifa de 70 centavos por millas para empresas, los voluntarios activos aún pueden recuperar una cantidad significativa de sus impuestos. El objetivo de esta deducción es ayudar a compensar los costos de usar tu vehículo para obras de beneficencia, de modo que puedas pagar menos de tu bolsillo por la gasolina y el desgaste y, al mismo tiempo, ¡ayudar a los demás!
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Esta deducción se ha mantenido en 14 centavos desde 1998 y se establece por ley en lugar de ajustarse anualmente, como las tarifas de millas comerciales y médicas. Para calificar, debes detallar tus deducciones en lugar de usar la deducción estándar, lo que complica un poco las cosas.
Esto es lo que necesita saber.
¿Qué es lo que califica para la deducción benéfica de millas?
No todas las millas recorridas hacia o para una organización benéfica califican automáticamente para la deducción. Su conducción debe estar directamente relacionada con la prestación de servicios para una calificado organización caritativa.
La organización para la que eres voluntario debe ser reconocida por el IRS como una organización benéfica exenta de impuestos. La mayoría de las organizaciones religiosas, entidades gubernamentales y organizaciones sin fines de lucro establecidas reúnen los requisitos automáticamente, pero puedes verificar el estado de cualquier organización mediante el Herramienta de búsqueda en línea del IRS.
Su trabajo voluntario también debe ser el propósito principal del viaje, no solo una parada incidental durante sus viajes personales. Por ejemplo, conducir hasta el banco de alimentos para entregar comidas reúne los requisitos, pero pasar por una tienda de segunda mano de caridad mientras haces recados personales no cuenta.
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Puede deducir las millas recorridas hasta y entre actividades de voluntariado y mientras presta servicios caritativos, como el transporte de suministros u otros voluntarios. Sin embargo, como ocurre con la mayoría de las deducciones, viaje diario a un puesto de voluntariado regular que tengas generalmente no calificaría, al igual que viajar a un trabajo normal.
Tampoco podrás deducir las millas de un viaje de voluntariado que, por ejemplo, sirva también de vacaciones, o uno en el que participes en lugar de ser voluntario. Además, solo puedes deducir los gastos no reembolsados, por lo que si la organización benéfica paga la gasolina o el kilometraje, por ejemplo, no puedes solicitar la deducción de 14 centavos.
Cómo rastrear y reclamar la deducción por caridad
El IRS exige documentación detallada para las deducciones de millas con fines benéficos, por lo que es esencial hacer un seguimiento adecuado en lugar de intentar reconstruir frenéticamente sus registros a la hora de pagar impuestos. Deberá mantener un registro que muestre la fecha, el propósito, las ubicaciones de inicio y finalización y el total de millas recorridas en cada viaje benéfico.
Tiene dos opciones para calcular su deducción: la tarifa caritativa estándar de 14 centavos por milla por milla o deducir los gastos reales de su vehículo. La mayoría de los voluntarios consideran que usar la tarifa estándar es mucho más sencillo, ya que solo requiere llevar un registro de las millas recorridas en lugar de guardar los recibos de gasolina, petróleo y otros costos del vehículo.
Si elige el método de gastos reales, solo puede deducir los costos de gasolina y petróleo, no los gastos de seguro, reparaciones, depreciación u otros gastos del vehículo que estén permitidos para uso comercial. Dadas estas limitaciones y la complejidad del mantenimiento de registros, la tarifa estándar por millaje suele ser más beneficiosa y más fácil de administrar.
Independientemente del método que elija, también puede deducir tarifas de estacionamiento y peajes en los que incurrió durante su conducción caritativa. Asegúrate de guardar los recibos de estos gastos, ya que se reclaman por separado de tu deducción de millas sin ánimo de lucro.
La mejor manera de hacer un seguimiento de sus millas benéficas
Con mucho, la mejor manera de asegurarse de que todas las millas caritativas que conduce se registran con precisión con toda la información necesaria es con un aplicación automática de seguimiento de kilometraje como TripLog. ¡También puede clasificar automáticamente ciertas campañas como benéficas para ti si configuras tus reglas de clasificación automática!
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También puede usar la captura de recibos con OCR para cargar sus recibos y crear entradas listas para el IRS. ¡TripLog también es el único rastreador de millas que ofrece un seguimiento automático e ilimitado de millas verdaderamente gratuito!
Cómo solicitar la deducción de millas para organizaciones benéficas
Para solicitar esta deducción, la declarará en el Anexo A (Deducciones detalladas) como parte de sus contribuciones caritativas. Simplemente multiplique el total de millas caritativas por 14 centavos (0,14) e introduzca el resultado en la línea 17 del Anexo A, junto con los peajes y las tarifas de estacionamiento.
Recuerde que solo puede beneficiarse de esta deducción si el total de sus deducciones detalladas supera la deducción estándar. Para 2025, la deducción estándar era de 15 000$ para los declarantes solteros y 30 000$ para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta (estas cifras pueden cambiar en 2026), así que calcula el total de tus deducciones detalladas antes de decidir si vas a desglosar o no.
Los errores más comunes incluyen declarar el kilometraje personal con fines benéficos, no mantener la documentación adecuada y olvidar que debes detallar para solicitar la deducción. Mantener registros organizados durante todo el año y comprender qué es lo que califica previene estos problemas.
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Preguntas frecuentes sobre la deducción de millas para fines benéficos
P: ¿Cuánto puedo deducir por millas para organizaciones benéficas?
R: Puede deducir 14 centavos por milla recorrida para actividades caritativas que reúnan los requisitos (más los peajes o tarifas de estacionamiento). No hay límite en el monto total, pero debes detallar las deducciones para reclamarlo.
P: ¿Puedo deducir el kilometraje por conducir para ser voluntario en mi iglesia?
R: Sí, si proporciona servicios como la enseñanza, el trabajo administrativo o el mantenimiento. Sin embargo, el simple hecho de asistir a los servicios religiosos no califica como trabajo voluntario a los efectos de deducir las millas.
P: ¿Qué registros debo conservar para obtener millas sin fines de lucro?
R: Mantenga un registro que muestre la fecha, el propósito, las ubicaciones de inicio y finalización y las millas recorridas para cada viaje. Las aplicaciones como TripLog pueden automatizar este proceso y generar informes compatibles con el IRS.
P: ¿Puedo usar tanto la tarifa de millas caritativa estándar como los gastos reales?
R: No, debe elegir un método para todo el año tributario. La tarifa estándar de 14 centavos por milla suele ser más sencilla y beneficiosa que hacer un seguimiento de los gastos reales de gasolina y petróleo.
P: ¿Necesito recibos de la organización benéfica para demostrar mi trabajo voluntario?
R: Si bien no es obligatorio, tener documentación de la organización benéfica sobre tus actividades de voluntariado puede respaldar la deducción de millas. La clave está en demostrar el propósito caritativo de tu conducción.
Conclusión de la guía caritativa de deducción de millas
La deducción caritativa ofrece una forma modesta pero legítima de reducir su carga tributaria y, al mismo tiempo, apoyar las causas que le interesan. La clave del éxito es mantener registros detallados durante todo el año y comprender qué actividades reúnen los requisitos.
Herramientas como TripLog automatizan este proceso de mantenimiento de registros, lo que garantiza que capture cada milla deducible sin dejar de cumplir con los requisitos del IRS. Descarga TripLog en iOS o Android ¡y comienza a rastrear el kilometraje ilimitado de forma gratuita!
