En un blog anterior, destacamos las formas en las que puedes maximizar tus deducciones fiscales para este año, incluso sin tomar las medidas necesarias para documentar el seguimiento de los ingresos, gastos y millas de tu empresa como conductor de viajes compartidos.
Pero, como comentamos, eso deja mucho dinero sobre la mesa. Hoy, analizaremos varios consejos tributarios que los conductores de viajes compartidos pueden usar para ahorrar miles de dólares cuando llegue la temporada de impuestos.
Consejo tributario #1 sobre viajes compartidos: Aprenda cómo funcionan los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
Es importante saber que, como conductor de viajes compartidos, no eres un empleado sino un contratista independiente de esa empresa. Cuando recibes un pago de tu empresa de viajes compartidos, no se trata de un pago salarial neto de la retención en origen.
Esto significa que usted es el único responsable de presentar todos sus formularios de impuestos y pagar los impuestos sobre la renta. Desafortunadamente, esta responsabilidad puede ser un desafío para muchos conductores de viajes compartidos. A continuación, compartimos maneras de adelantarte al mercado de los viajes compartidos maximizando tus deducciones fiscales.
Recuerde: los impuestos a los trabajadores autónomos funcionan de manera diferente a los impuestos a los empleados.
Además de sus impuestos sobre la renta, es posible que tenga que pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Los impuestos del Seguro Social y de Medicare se combinan para formar la tasa impositiva sobre el trabajo por cuenta propia, y es su responsabilidad hacerse cargo de estos impuestos. Ahora, no es necesario que se convierta en un experto en la presentación de impuestos, pero es bueno conocer algunos de los aspectos básicos para su presentación personal.
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Por ejemplo, es posible que deba presentar impuestos estimados trimestrales en el formulario 1040-ES si ha compartido viajes con frecuencia. Cuando llegue la temporada de impuestos, tendrá que declarar sus ingresos y gastos de trabajo por cuenta propia en su Programa C, y si tus ingresos netos por viajes compartidos superaron los 400$ en un año, también tendrás que rellenar Programación SE (Formulario 1040) para el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
Manténgase al día con sus deducciones fiscales
Como persona que trabaja por cuenta propia, los gastos de la empresa pueden acumularse rápidamente. Es importante que aproveche las deducciones para reducir su carga tributaria, y el seguimiento de sus gastos va a ser clave. Por ejemplo, el área más importante en la que se fijarán las deducciones es su automóvil. Hay dos maneras diferentes de deducir los gastos de su vehículo:
Deducción de millas estándar del IRS
Si decide aplicar la deducción de millas estándar del IRS, el Tarifa de kilometraje estándar para 2025 es de 70 centavos por milla recorrida para uso empresarial. La forma más fácil de hacer un seguimiento de su kilometraje es con un aplicación de seguimiento de kilometraje. Las aplicaciones de kilometraje como TripLog te ayudarán a crear un registro de kilometraje detallado y, al mismo tiempo, a hacer un seguimiento automático de tu kilometraje.
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Deduzca los gastos de operación del vehículo
Supongamos que descubre que puede obtener una mejor deducción general al deducir los gastos reales de su vehículo, asumiendo que tiene todos sus recibos y documentación archivados. En ese caso, puede deducir sus gastos por:
- Mantenimiento regular
- Depreciación
- Cuotas de inscripción
- Gas
- Seguros
Independientemente de la deducción que decida solicitar, debe realizar un seguimiento adecuado y mantener registros detallados de su actividad de conducción. Por ejemplo, si solicitas la deducción de millas, es fundamental que lleves un registro detallado de las millas recorridas. Si reclamas los gastos reales de conducción, debes llevar un registro de tus recibos, facturas, etc. justificativos para demostrar esos gastos.
Otros gastos deducibles además del millaje incluyen:
- Parte de los gastos de telefonía celular derivados del trabajo en viajes compartidos
- La tecnología utilizada para realizar su trabajo
- Primas de seguro de automóvil
- Comisiones pagadas a la empresa de viajes compartidos
- Aperitivos y refrescos para los pasajeros
- Tarifas de estacionamiento
- Peajes
- Lavados de autos
- Membresía AAA
- Cambios de aceite, ajustes, líquido para limpiaparabrisas y otros gastos diversos del automóvil
Consejo tributario #2 sobre viajes compartidos: Implemente el seguimiento automático del kilometraje
Cuando se trata de impuestos, el seguimiento del kilometraje es una parte importante de ser un conductor de viajes compartidos. Si no está rastreando sus millas, estás dejando dinero en la carretera.
Por ejemplo, puede recorrer fácilmente más de 500 millas en su automóvil durante la semana. Si usas la tarifa de millaje del IRS para 2025, esto podría traducirse en una deducción de 350$ por semana, lo que equivale a más de 18 200$ a lo largo del año. ¡Eso es enorme!
La forma más económica de realizar un seguimiento es manualmente; sin embargo, barato no equivale a fácil. Puede comprar un libro o un cuaderno y anotar su kilometraje por día de acuerdo con las normas del IRS. Debe ser disciplinado para recordar hacer esto todos los días.
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Pero, al hacer esto, solo está agregando otra tarea a su lista. ¿Qué pasa si estás de mal humor o llegas tarde? Lo último que tendrá en mente será acumular millas.
Afortunadamente, hay aplicaciones de seguimiento de kilometraje que pueden ayudarte a rastrear y registrar tus millas de viajes compartidos de forma automática y manual. Por una pequeña cuota anual, puede ahorrar mucho tiempo y molestias, además de ahorrar miles de dólares. También puedes obtener toda la información sobre tu kilometraje en un práctico documento que puedes enviar por correo electrónico a ti mismo o a tu contador público certificado.
Consejo tributario #3 sobre viajes compartidos: Contrata a un CPA de viajes compartidos
Si le resulta difícil administrar sus propios impuestos, considere hablar con un profesional de impuestos. Hay profesionales de impuestos dedicados a los conductores de viajes compartidos y pequeñas empresas.
Por lo general, también conocen las mejoras tecnológicas que debe realizar para lograr un proceso tributario eficiente, manejable y fácil. Podrán ayudarlo a presentar sus formularios de impuestos, seleccionar las aplicaciones de seguimiento de millas y el software de contabilidad adecuados, etc., para ayudarlo a responder sus preguntas específicas y maximizar sus deducciones.
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Olvídese de los registros manuales de kilometraje y comience a ahorrar miles de dólares cada año
En general, el componente más importante de la declaración de impuestos como conductor de un viaje compartido es el seguimiento del kilometraje. Los beneficios son importantes si puedes hacer un seguimiento eficaz de tu kilometraje.
TripLog tiene funciones de seguimiento de kilometraje automáticas y manuales que generan registros de kilometraje compatibles con el IRS. Además, nuestro software se integra con software de contabilidad como QuickBooks y ADP para ayudar a simplificar su declaración de impuestos.
Con la aplicación de seguimiento de millas adecuada, no tendrá que preocuparse por cálculos de impuestos. En lugar de registrar millas constantemente en tu diario todos los días, con una aplicación de millas, puedes concentrarte más en las necesidades de tu empresa y ahorrar dinero de manera eficiente.
Para empezar con TripLog's características de kilometraje de la empresa, descarga nuestra aplicación en iOS o Android, o siéntase libre de programar una demostración web en vivo gratuita. ¡Gracias por leer!
